SECTEUR

Finance & Assurance

Q: Comment gérez-vous la conformité réglementaire (BAM, AMMC) dans vos campagnes ?

Chaque créa, script et landing page est validé au regard des règles BAM (produits bancaires) et AMMC (produits d'épargne/investissement). Nous intégrons le légal dès le brief créatif — mentions obligatoires, véracité des taux affichés, gestion des mentions risque — ce qui évite les aller-retour en production et les suspensions plateforme.

Q: Travaillez-vous avec des banques et assureurs marocains ?

Oui, nous intervenons pour des banques de détail, institutions de crédit, assureurs et acteurs fintech au Maroc et en Afrique. Notre approche attribution + CRM est particulièrement adaptée aux parcours longs et aux produits à forte exigence de conformité.

Q: Comment mesurer l'impact média sur un produit à cycle long (crédit, épargne) ?

Via un pipeline d'attribution qui relie l'impression publicitaire au CRM banque ou assurance. Nous suivons la conversion au-delà du lead : souscription effective, validation KYC, activation de compte. Le coût par client ouvert (CPCO) remplace le coût par lead, souvent trompeur sur ces produits.

Q: Pouvez-vous intégrer le tracking on-site (simulateurs, parcours) ?

Oui, c'est même central. Nous taggons tout le parcours (simulateur crédit, demande de rendez-vous, complétion de dossier, validation KYC) en respect RGPD et Consent Mode, avec une attribution propre entre canaux media et actions business effectives.

Coût d'acquisition optimisé de la première impression jusqu'à l'ouverture de compte.

Du clic publicitaire à l'ouverture de compte : tracking bout en bout, scoring lead temps réel, CPCO optimisé.

ENJEUX DU SECTEUR

Du clic au compte : quatre indicateurs pour piloter l'acquisition

CPL

Le coût par lead dans la finance marocaine est artificiellement bas quand on ne filtre pas les doublons et les leads non-bancables. Un CPL réel exige une déduplication en amont et un scoring de qualification aligné sur les critères d'éligibilité de la banque.

CPA

Le CPA plateforme ne reflète jamais le coût d'acquisition réel d'un client bancaire. Entre le formulaire rempli et le compte ouvert, le taux de déperdition atteint souvent 70-80%. Seul un CPA réconcilié avec le core banking donne un chiffre actionnable.

CPCO

Le KPI ultime du secteur. Il intègre toute la chaîne : dépense média, coût de traitement du lead, visite en agence, vérification KYC, et activation du compte. C'est le seul indicateur qui permet de comparer objectivement les canaux entre eux.

Visibilité visite agence → compte ouvert

Chaque lead bancaire est suivi du clic publicitaire jusqu'à l'ouverture effective du compte en agence. Rendez-vous, visite, validation, activation : chaque étape est rattachée à sa campagne d'origine. On sait précisément quels canaux envoient des prospects qui signent.

CE QUE NOUS INSTRUMENTONS

Quatre métriques qui pilotent le système

Leads réconciliés avec le core banking

<0h

Scoring lead en temps réel

Disciplines intégrées par secteur

Conversion non attribuée à sa source

CE QUE NOUS DÉPLOYONS

Six disciplines intégrées sur le cycle d'acquisition bancaire

Scoring & qualification lead bancaire

Chaque lead est évalué en temps réel selon les critères d'éligibilité de la banque : profil de risque, produit d'intérêt, zone géographique. Les leads qualifiés sont routés vers les conseillers assignés. Les leads non éligibles sont filtrés avant d'entrer dans le CRM bancaire.

Attribution offline agence-compte

Connexion des données de campagnes digitales au CRM bancaire pour tracer chaque lead depuis le clic publicitaire jusqu'à l'ouverture de compte en agence. Chaque étape est horodatée : premier contact, visite agence, vérification KYC, activation du compte. La réconciliation offline-online est quotidienne et automatisée.

Allocation budgétaire par produit

Chaque produit financier — crédit conso, crédit immobilier, compte courant, assurance — a son propre tracking et son propre CPCO. Le budget est réalloué dynamiquement vers les produits et les canaux qui génèrent des comptes ouverts, pas des formulaires remplis.

Veille concurrentielle offres bancaires

Monitoring continu des campagnes des banques et assureurs concurrents : offres promotionnelles, taux affichés, messages publicitaires, formats utilisés. Alertes automatiques sur les lancements de nouveaux produits financiers dans le marché marocain.

Production créative conforme réglementaire

Chaque création respecte le cadre réglementaire du secteur financier marocain : mentions légales obligatoires, taux effectifs affichés, conditions de souscription visibles. La conformité est intégrée au process de production, pas vérifiée après coup.

Nurturing automatisé par produit

Séquences automatisées adaptées au produit d'intérêt et au stade de décision : relance post-simulation, invitation en agence, rappel de documents requis, suivi post-rendez-vous. Le prospect avance dans le parcours de souscription sans dépendre de la disponibilité du conseiller.

FAQ

Questions fréquentes

Comment gérez-vous la conformité réglementaire (BAM, AMMC) dans vos campagnes ?

Chaque créa, script et landing page est validé au regard des règles BAM (produits bancaires) et AMMC (produits d'épargne/investissement). Nous intégrons le légal dès le brief créatif — mentions obligatoires, véracité des taux affichés, gestion des mentions risque — ce qui évite les aller-retour en production et les suspensions plateforme.

Travaillez-vous avec des banques et assureurs marocains ?

Oui, nous intervenons pour des banques de détail, institutions de crédit, assureurs et acteurs fintech au Maroc et en Afrique. Notre approche attribution + CRM est particulièrement adaptée aux parcours longs et aux produits à forte exigence de conformité.

Comment mesurer l'impact média sur un produit à cycle long (crédit, épargne) ?

Via un pipeline d'attribution qui relie l'impression publicitaire au CRM banque ou assurance. Nous suivons la conversion au-delà du lead : souscription effective, validation KYC, activation de compte. Le coût par client ouvert (CPCO) remplace le coût par lead, souvent trompeur sur ces produits.

Pouvez-vous intégrer le tracking on-site (simulateurs, parcours) ?

Oui, c'est même central. Nous taggons tout le parcours (simulateur crédit, demande de rendez-vous, complétion de dossier, validation KYC) en respect RGPD et Consent Mode, avec une attribution propre entre canaux media et actions business effectives.

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